Informations Gestion de Patrimoine et fiscale - Conseil en Gestion de Patrimoine

Assurance vie : Un bon mois de septembre

Pour le mois de septembre 2019, la collecte nette de l'assurance vie s’établit à 2,9 milliards d’euros.

Assurance vie, les vieux contrats vont perdre leurs avantages fiscaux

Un amendement veut mettre fin au régime fiscal dérogatoire des contrats souscrits avant 1983.

La retraite, 1re source d’inquiétude des dirigeants de PME

L'allongement de l'âge de départ est la première inquiétude des dirigeants de PME et ETI, dont 95 % sont favorables à la réforme.

Assurance vie : Près de 20 milliards collectés depuis le début de l’année

Pour le mois d’août 2019, la collecte nette s’établit à 2,1 milliards d’euros. La collecte nette s'établit à 19,4 milliards d'euros depuis le début de l’année.

Assurance-Vie : peut-on imaginer une fin du fonds en euros ?

L’ACPR avait appelé les assureurs proposant des contrats d’assurance-vie à renoncer à leurs fonds en euros afin d’orienter les épargnants vers des fonds en unités de compte (UC) plus risqués et plus rémunérateurs. Le moins que l’on puisse dire est qu’il a été entendu. Certains assureurs annonce déjà leur retrait de ce marché. Faut-il s’en inquiéter ?

Epargne retraite : Comment fonctionne le nouveau PER (Plan d’épargne retraite) ?

Avec le nouveau Plan d’épargne retraite, le gouvernement veut doper l’épargne retraite des Français

Les Français ont placé 17 milliards en assurance vie

Pour le mois de juillet 2019, la collecte nette de l'assurance vie s’établit à 1,6 milliard d’euros.

Épargne : Les nouveaux entrants pèsent déjà 4 % du marché

En moins d'une dizaine d'années seulement, les courtiers, les banques en ligne et les fintech ont conquis une part non négligeable du colossal marché de l’épargne.

Assurance vie, on ne choisit pas sa fiscalité !

Peut-on choisir les bénéficiaires de son assurance-vie en fonction de la fiscalité applicable ? Non ! Le gouvernement vient de préciser que les sommes placées sur des contrats d’assurance vie ne peuvent pas être réparties entre les bénéficiaires selon la fiscalité applicable, même si le souscripteur l’a souhaité.

Le DIT entre en vigueur

Depuis le 1er août 2019, toutes les banques doivent doit mettre à la disposition des clients, sur leur site Internet ou en agence un Document d’information tarifaire (DIT). A la clé, la possibilité de comparer les tarifs.